译者序菲利普·科特勒(hi1 ip Kot1r)1931年出生于美国，是西北大学凯洛格管理学院荣誉教授，全球闻名的管理学家，被誉为现代营销学之父”。2005年，《金融时报》「面问全球25个国家的1000位企业高管，调查最具影响力的营销大师，科特勒排在彼得·德鲁克、比尔·盖茨和杰克·韦尔奇之后，位居第四。《金触时报》这样评价科特勒，“在任何一部有关管理学或营销学大师的论著中，至少有一章要论及科特勒的贡献”。作为一位营销大师，科特勒起初受到的却是经济学专业训练，在米尔倾·弗里德曼、保罗·萨缪尔森和罗伯特索洛这三位诺贝尔经济学奖得主的指导下，科特勒先后在芝加哥大学和麻省理工学院获得经济学硕士和博士学位。深厚的经济学理论背景和丰富的企业咨询经验，使科特勒能够泪悉资本主义经济运行中存在的问题，深入浅出地剖析自由市场经济的弊端。同时，三位论文指导教授和两所经济学研究学府，对于资本主义和市场经济所特的观点鲜明对立，人所共知，受这种学术氛围的熏陶，科特勒对资本主义的优点和缺陷均有深刻的了解，能避开一些极端的在资本主义形成与发展的数百年中，受到的批判至少与赞誉一样多.本书指出的资本主义14个弊端，前人都曾不同程度地论及，如贫困问新意主要在于以下三点。分析老问题出现的新动向，依据最新的数据和材料，梳理有关问题的新观点、新思想以及解决问题的新方法。二是注重从徽观的角度，尤其是从作者所擅长的企业领域出发，对这些问题进行重新思考，比如收入不平等、政治腐败和环境问题，与企业利用避税手段来逃避税收、通过游说活动来影响政府政策、避免承担由于负面外部性造成的社会成本等问题息息相关。从企业层面，深划了解问题产生的微观机制，也有助于提出行之有效的解决方案。三是作者既分折资本主义问题所在，也在试图系统地提出解决方案，希望能使之有所改进。在实践中，资本主义形态各异，从近百年的发展历程来看，虽有起伏，但社会主义的成分和因素一直呈增长的趋势，无论主流的意识形态和执政的政府是否明确承认这一点。资本主义的问题也一直存在，并演化出新的表现和特征。近百年的历史还证明，市场经济是促进经济增长、增进民众福利的有效方式，包括中国在内的新兴市场国家的据起，也印证了这一点。市场经济具有不同的形态，并且长期绩效也存在很大差异。市场经济制度也需要不断地发展和完善，才能适应新形势，解决新问题。虽然本书以美因经济为主要背景，但是书中涉及的很多问题，是市场经济的共性，在我们国家也有不同程度的存在，有关的分析也不妨借鉴。本书由我和我的学生共同翻译，具体分工如下，引言和结语由我翻译，张力娇、吴岩、孙浩伟、鲁庆一、付挂、代东迪、胡映、魏彦冰、冀承、胡钰舟等同学分别负责翻译第1章和第14章、第2章、第3章、第4章、第5章和第6章、第7章、第8章、第9章、第10章和第11章、第12章和第13章：初稿译完后，我对全书做了统校，部分内容做了重译。机械工业出版社华章公司的黄姗姗和杨熙越两位编辑，为本书的出版付出了大量心血，特此致谢。译稿根据美国管理协会(merican Management Association,AA)2015年的版本译出.译文尊重作者原意，以保持原著风貌，但需要说明的是，本书并非严谨的学术论著，论据与观点难免存在有失偏颇之处，译者对作者表达的观点，也并非全部认同。由子译者水平所限，译稿难免有疏漏之处，敬请读者予以指正。郭金兴2015年12月于南开国引言资本主义的成就与缺陷世上多数的问题都在于，我们正在做的和我们能够做的，这两者之间存在差别。一圣雄甘地有关资本主义的专著汗牛充栋，多数都在为其辩护，少数对其提出批评，还有很多目的仅在于解释。那么，为什么还有人愿意再写一本关于资本主义的书？我这样做，有5个理由。第一，我自己想要理解资本主义。我遍布世界各地的家人和亲友，多数生活在这一制度下。他们告诉我，他们想对资本主义有更深入的了解。第二，我相信资本主义有其自身的优势。但是，我也相信，资本主义有14个主要缺陷。我想要对这些缺陷及其产生的后果进行考察。第三，我想要一一考察这些缺陷，并提出解决之道，这将有助于提升资本主义的绩效，造福更多的民众。第四，很多读者需要一本关于资本主义的小书，以之作为进一步思考的起点。托马斯·皮凯蒂(Thos Piketty）)的《21世纪资本论》(Capital in the Twenty-First Century)销售了20万册，但是，对这本大约500页的著作，大多数读者只读了前两章就放弃了。在当今这个忙忙碌碌的时代，对深刻影响每个人生活的经济社会体系，我们需要一种简洁明快的解释。皮凯蒂仅关注收入分配，这只是资本主义需要考察的14个缺陷中的一个。第五，我相信自己的背景能够使我对资本主义的运行，形成某些独到的见解。我是一个按照传统的方式培养出来的经济学家，有幸在三位伟大但思想迥异的诺贝尔经济学奖得主的指导下学习，即芝加哥大学的米尔顿：弗里德曼(Milton Friedn)教授，代表着自由市场的思想，麻省理工学院的保罗·萨缪尔森(Paul Samuelson)教授和罗伯特洛(Robert Solow)教授，他们代表凯恩斯主义的思想。我的目标是应用宏观和微观经济理论，理解为了在高度竞争的市场中赢得更多的市场份额，公司要如何进行决策。我感到经济学家忽略了营销在塑造和影响市场方面具有的力量和发挥的作用。在资本主义社会中，营销是基本概念之一。作为一个从行为角度研究市场的经济学家，我的注意力集中在市场经济中5个主要主体的功能上，即企业家、非营利组织、金融家、家庭和政府。资本主义、管理和营销必须被整合在一个综合的框架之内，以理解其对市场的发展可能产生的影响。我希望本书能实现这一目标。在当今的各种媒体上，你会听到不同的观点，提出各种资本主义的改进形式，如悲悯资本主义(CompassionateCapitali)、包容性资本主义((Inclusive Capitali)、人道主义的资本主义(Hune Capitali)、人文主义的资本主义(Hunistic Capitali)、健康资本主义(Healthy Capitali)和新资本主义(Neo-Capitali)。这些努力的目的，都在于改善资本主义的形象和功能。但事实上资本主义仍在剥夺很多公民，有些支持这一制度的人试图将资本主义从中拯救出来。2014年，哈佛商学院对其毕业生进行了调查，有以下发现：“美国竞争激烈，美国国内的企业只做两件事：赢得全球市场，提升普通美国民众的生活水平。美国经济做到了前者，但未能做到后者。"最近，哈佛教授迈克尔波特(MichaelPot）接着讲道：“我们这个国家已经到了关键时刻。商业领袖和政策制定者需要一种战略，使我们的国家能朝着广泛的共享繁荣的道路迈进。"简里夫金（小n Rivkin)教授补充道：“企业可以通过移至海外，摆脱美国经商环境的缺陷，但是工人不行。”1资本主义仍在变化。如今，我们生活在一个资本主义全球化的时代。在20世纪初期，极端恶劣的工作环境司空见惯，此后已得到很大的改善，但是，当今世界的很多地方仍存在着血汗工厂，而来的工人靠微薄的工资勉强维生。资本主义一直在进步，但仍有很长的路要走。人们总是认为，资本主义是由大型跨国企业和金融机构构成的。有人称之为公司资本主义(Corporate Capitali)。但我们不应忘记，在发达国家，大量的企业是单人企业、夫妻店和只有5~10个工人的小企业。（在欠发达国家，这些企业占整个经济体的90%。)我们希望它们可以采用现代经营方式，提高生产效率和绩效，使企业不断壮大。多数国家选择按照资本主义的理念，运行全部或部分市场经济。市场经济被分为5个具体的市场，即企业、非营利机构、金融部门、政府和家庭。对于如何对特这5个市场，各国分歧很大。美国有一个规模庞大的政府市场，而爱尔兰的政府市场规模很小。美国有一个非常庞大的家庭信贷市场，而很多国家没有。美国还有一个庞大的非营利机构市场，大部分国家也没有。一些国家更愿意将本国的市场经济描述为社会主义的，而不是资本主义的。例如，印度就是如此。瑞典正式地将本国经济称为“混合经济"(mixed economy).,但是现在称为“福利经济"(welfare economy)。福利经济一词表明，市场经济努力在私人企业和社会目标之间取得平衡。北欧国家是最好的例子。它们希望本国的企业能为雇员及其家人，提供基本的生活工资画家好瘫新撓育和健康提供大量的津贴。在这里，企业有很长的假期，生育孩子的母亲也可以获得慷慨的休产假的时间。没有充分的理由，企业不能解雇工人，如果解雇，也必须提供相应的补偿。这种资本主义现在被称为“有道德的资本主义”或“有良心的资本主义”。英国的工党也采纳了"公共福利”的观点。工党新领袖轴埃德米利班德(Ed Miliband)在2014年9月的工党年会上，号召采取以下政策，提高最低工资，将高收入者的收入所得税恢复至0%，同时对豪宅征收新的税种；冻结电价：对对冲基金和烟草公司征收特别税：提高银行家奖金的税负：按照资产负债表的规模，提高对银行的征税。这是为改善普通工人的境况，根据“自由市场”批评者的建议而提出的改革愿景。古巴、委内瑞拉、玻利维亚和厄瓜多尔的领导人，偏爱由国家运营的企业，反对资本主义。他们消除利润动机，声称国家能够有效率地经营企业。他们关注提升穷人的生活水平，花费大量精力发展良好的教育和医疗体系。然而，这些领导人经常无法获得那些在国内外拥有资本的者的支持。这限制了他们提升本国GDP的能力，危险还在于，他积极干预的立场，使得本国的民众可能会变得更为贫困。从政治方面来讲，这些国家更喜欢从拥有相同意识形态的国家进口，这使得本国的民众没有太多的商品可供选择。批评者认为，这些国家缺乏竞争和消费者主权在不同的国家，民众开办和拥有自己企业的能力有很大区别。开设企业，使之发展壮大，应对各种管制和许可，其中的难易程度，每个国家都不相同。在很多国家，资本主义改善民众生活的全部能力并没有完全发挥出来，因为在这里有太多的许可和管制，更不用说很多地方存在广泛的腐败和犯罪。很明显，我们应该对资本主义的一些规制适当松绑，以便使其能够发挥自身的力量。当前资本主义取得的成就如今，资本主义在一些国家或地区处于统治地位。但是，1917~1989年，资本主义与另一种体系，即社会主义之间的战净持续了70多年。1989年11月9日，柏林墙被推倒。这一事件象征着一种命令-控制里型经济的崩溃。原以为苏联会成为工人的天堂。然而，苏联民众面临的却是面包、肉类和土豆的长期、经常性的短缺。他们拥有的洗衣机、收音机和电视机品质低下，很少有创新，工人生产率也低得可怜。就像苏联工人对自己状况的评价：“他们假装付我们工资，我们假装工作。”苏联最终解体，分裂为几个独立的国家，留下俄罗斯注宰自己的命运。每个新成立的国家都需要发展自己的经济体系。普遍的观点认为，如今大多数国家采取的是资本主义倾向的市场经济。像米尔顿：弗里德曼和阿伦梅尔泽(Allan Meltzer)这样的拥护自由放任的资本主义者，他们认为，“资本主义在改善民众生活水平方面获得了极大的成功。”3但是，我们需要理解，各国关于资本主义的理论与实践，存在很多不同的版本。什么是资本主义资本主义认为体系基于三个基本概念，即财产所有权、契约和法治。民众有权拥有私人财产。民众可以自由地与他人签订契约，决定商品、劳务和财产如何使用。根据法治的原测，契约得到尊重和实施。注意，每个国家，每个政权，都声称拥有自己的法律体系。但是，在很多情况下，法律体系都充斥着特权、政治、腐败和低效。资本主义开始时的想法，是有些社会成员拥有货币、资产、设备和商品等形式的资本。这些资本所有者可以自由地创办企业。他们可以向银行，或者向相信他们创业想法的其他人借款。其中一些新企业将会壮大，创造新的就业机会，其他企业可能会陷入困境。在资本主义发展初期创功和运营企业，都是自由的。企业生可以自由推销他们的产品，寻找顾客。如果他们能够吸引足够多、对他们的商品或服务感到满意的消费者，并向其他消费者推荐，他们就有可能发展壮大，获取利润。