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2008年第3期广西教育学院学报N0.3,2008(总第95期)GUANGXI JIAOYUXUEYUAN XUEBAO(Serial NO.95)中央银行的独立性分析及相关法律制度的完善黄滢(广西教育学院广西南宁.邮编：530023）摘要：本文从中央银行独立的基本理论着手，阐述了中央银行独立的必要性。同时指出这种独立性不是绝对的，而是相对的，独立性与问责性并举是现代中夹银行发展的重要趋势。最后指出了我国中央银行在独立性上的不足，并对其完善的法律对策进行了探讨。关键词：中央银行独立性问责性中图分类号：F8303文献标识码：A文章编号：1006-9410(2008)03-0103-04引发经济危机。人们逐渐意识到，中央银行应独立1.中央银行独立性概述于政府。第一个反映这种观点的立法是1844年英1.1中央银行独立性的概念国的《皮尔条例》，该法对英格兰银行的货币发行中央银行的独立性是法律赋予中央银行在国进行了严格的规定，排除了政府的随意干涉。此后民经济宏观调控体系中制定和执行货币政策，进中央银行应相对独立于政府开始成为一个普遍的行金融监管的自主权，它是中央银行法调整的最重要、最复杂的关系。中央银行独立性问题的提一战中，交战各国为了战争的需要，无不利用出，最初是要其与商业银行相对脱离，不以营利为中央银行大量发行纸币，致使货币贬值，经济受到目的，而专注于中央银行的业务。但随者国家对中极大的破坏。为了重建金融秩序，许多专家呼吁建央银行影响和干预的加强，中央银行日益沦为政立独立于政府的中央银行制度。1920年在布鲁塞府的工具，政府往往为了政治需要而栖牲货币政尔和1922年在瑞士日内瓦举行的两次国际金融策。因此，目前讨论中央银行的独立性，主要是相会议，指出了在现代金融经济中建立中央银行制对于政府而言的，是指中央银行在履行其职能时度的重要性和必要性，建议尽快建立中央银行体受制于其它主体（主要是政府）的程度。[】系；同时为稳定币值，必须使各国财政收支平衡、1.2中央银行独立性的历史演变发行银行与政府相脱离，割断通货膨胀的根源。一作为政府的银行，各国的中央银行均与政府些国家以这两个会议的精神为理论依据，建立或有着较为密切的关系，早期解决政府资金融通问改革了本国的中央银行制度，在立法中明确规定题是很多国家最初设立中央银行的重要原因之中央银行与政府保持独立性。【一。但中央银行与政府关系过于密切，向政府提供20世纪30年代，起源于美国的经济危机迅无限制的资金融通，即会导致货币发行过量从而速席卷全球，而各国的中央银行对遏制危机、重振经济所作的努力并没有取得多少效果。一些学者第四种：中央银行隶属于财政部，独立性较开始认识到，中央银行的货币政策并不是万能的，小，如意大利、韩国等。〔而是应该与政府的其它经济政策协调配合，共同2.中央银行的独立性和问责性实行对经济的调控作用。二战期间，随着凯恩斯干预理论的流行，西方各国开始加强政府对中央银2.1中央银行独立的必要性行的控制。一些国家对本国的中央银行进行了国国民经济的持续、健康、稳定和协调发展，必有化，这一时期成立的中央银行也多采取国有的须以货币的稳定为前提，这是由世界各国经济建形式。20世纪70年代，西方主要资本主义国家出设的成功经验与失败教训得出来的一条基本规现了持续的“滞胀”局面，一些人认为正是政府对律。因为“货币稳定是平衡经济发展和确立社会进中央银行的过度干预导致了该种局面的发生。政步的基本条件”。【要保持货币的稳定，就必须使府为了讨好选民，必须在短期内增加就业，发展经中央银行相对独立于政府。可以从以下几方面来济，而这需要以财政赤字和通货膨张为代价。中央分析其原因：银行如果能具有相对的独立性，不受政府和党派首先，货币的稳定要求中央银行制定和执行的直接干预和操纵，将更有利于经济的发展。因货币信用政策，严格根据客观经济规律和国民经此，他们重新呼吁给予中央银行较大的独立性。在济的长远利益。但是政府在行政过程中很可能注这些呼吁声中，一些国家进行了中央银行制度的重短期经济成就，而忽视长远利益；注重发展速度改革，英国即是其中之一。1997年英国首相布菜与规模，而忽视货币的稳定。显然，如果中央银行尔宣布赋予英格兰银行独立制定货币政策的权绝对受控于政府，非但不能抵御来自政府通货膨胀的压力，甚至会沦为政府推行通货膨胀政策的1.3中央银行独立性的主要模式工具。此外，中央银行也是负有社会责任的机构，比较各国的法律和实践，目前中央银行的独它的货币政策对社会经济的发展有重大影响，它立性主要有以下四种模式：应具有稳定性和连续性，不受党派和政治的干第一种：中央银行在法律地位上独立于政府，扰。【直接向最高权力（立法）机构（如国会、议会、人民其次，货币有其特殊的运动规律，客观经济形代表大会)负责，如美国、德国、瑞典、前南斯拉夫，势也在不断地变化。从技术上讲，中央银行对货币这样的国家为数不是很多，且一般是联邦制国家。的调控，要作到准确、及时、细致并富有弹性，就必第二种：中央银行与财政部平行，分别对政府须深人金融市场。无疑，如果使中央银行受制于政(首脑)负责，等于政府内阁的一个部，如丹麦、原府和繁琐的行政程序，将难以精确地了解市场动苏联。态，也将难以对市场变化作出快速反应，灵活、有第三种：中央银行在名义上隶属于财政部，但效地运用各种调控工具。〔6实际上独立性较大。这种模式的国家较多。例如，第三，加强中央银行的独立性是稳定币值的日本银行直属大藏省，大藏省派员作为政府代表基本要求，从规范角度分析，中央银行货币政策与参加日本货币政策最高决策机构（银行政策委员政府宏观经济政策在目标上可能存在差异，前者会)，但政府代表无表决权。又如，英格兰银行不是以稳定币值为单一或优先目标，而后者则以充分一个政府部门，但是，1946年英格兰银行法规定，就业、币值稳定、经济增长和国际收支平衡作为政部对银行的活动负最后责任，财政部长听取想目标。因此，要实现稳定币值的货币政策目标，国会的质问，财政部有权向银行发布命令，事实上就应确保中央银行的独立性。财政部从来没有使用过这项权力。最后，加强中央银行的独立性是全球金融法制趋同化的必然选择。全球经济金融一体化，要求时，也强调了中央银行的问责性。问责性(ac-有关法律法规趋于一致。为此，许多世界性或区域countability),是指中央银行必须依法向社会公众化国际金融组织，如巴塞尔委员会、欧共体等都致和特定的公共机构陈述其政策与行为，并论证其力于指定具有普遍约束力的国际银行监管惯例或合理性。强化问责性的目的和意义在于，一则可以超国家组织的金融法律，以实现各国货币金融制促使中央银行更为努力、审慎地履行其职责：二则度的协调；而且许多国家在国内金融立法中，十分能够对其过大的权力进行制横。《英格兰银行法》注意借鉴国际通行作法以改善本国的立法。如日规定，英格兰银行应当向财政部长报告其活动，应本和英国在修改中央银行法的过程中，都吸收了当将审计报告和会计报告的副本送交给财政部美国和德国中央银行法律制度中的有益成分。因长。《新西兰银行储备法》规定的中央银行对其政此可以肯定，国际金融一体化推动金融法律的趋府的问责程度可谓世界之最，根据该法，财政部长同化是中央银行独立性原则从“应然”逐步走向有权确立中央银行行长必须实现的货币政策目“实然”的重要原因之一。标，有权改变这些政策目标。[所以，有的学者认2.2各国对中央银行独立性的保护为新西兰的立法是以牺牲中央银行的独立性为代纵观世界各国立法，对中央银行独立性的保价加强其问责性。【)护，主要落实在以下几个方面：3.我国中央银行独立性的发展的现状及其2.2.1明确中央银行不隶属于政府或财政法律对策部。如美国、德国、瑞典、瑞士等国的中央银行即属此类。另外有一些国家，中央银行名义上隶属于政31我国中央银行独立性的发展的现状府或财政部，但独立决策权颇受尊重，也具有较高2003年4月28日，中国银行业监督管理委的独立性。员会的正式挂牌标志着央行对银行业实施监管的2.2.2限制或排除政府对中央银行决策的干职能被剥离出去，将专门行使制定和执行货币政扰和影响。《瑞典国家银行法》第32条规定“银行策的职能。业内人士认为这有利于消除货币政策董事只接受来自国会，不接受其他人有关国家银和银行监管的同步震荡，利于增强其独立性。尽管行经营管理的指示”。《德意志联邦银行法》第12如此，我国中央银行在法律设计上仍存在诸多不条也规定：联邦银行“在执行本法授予的权力时，足。《中国人民银行法》第6条的规定，中国人民银不受政府指示的干涉。”行在法律上具有独立性，不受地方政府和其它行2.2.3限制政府向中央银行借款。作为政府政机关、社会团体和个人的干涉。但这种独立性是的银行，中央银行有支持财政的义务。但是，财政相对的，它必须接受国务院的领导。中国人民银行向中央银行透支，等于是财政性地发行货币。许多就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其国家的中央银行法都明文限制政府与中央银行之它重要事项作出的决定，必须报国务院批准后才间的借款。例如，禁止中央银行直接购买政府债能执行；其它有关货币政策事项，中国人民银行可券：规定中央银行只能在经立法程序确定的额度以自行作出决定并予以执行，但须报国务院备案。内，对政府财政季节性的资金匮乏提供短期信用。其独立性仍有一定的欠缺，主要表现在：首先，中此外，一些国家的中央银行法还注重从中央银行国人民银行只有独立执行货币政策的权力，没有高层官员的任免和任期制度、独立的预算管理制独立制定货币政策的权力；其次，中国人民银行只度等方面，实行对中央银行独立性的保护。【)是部分独立于财政，如政策性银行的资本应由财2.3中央银行的问责性政拨款，但实际上大部分是由中央银行借款和贴近些年来，各国在加强中央银行独立性的同息；最后，中国人民银行各分支机构的活动仍在一
